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Zusätzliche Informationen
FondsanlagenOPTIMIERER
Fondspolice vs. Direktanlage
Situation im Todesfall
Druck
Fondspolice vs. Direktanlage
Verrentungskapital und Nettorente mtl.
Der Entnahmeplan der Direktanlage reicht unter den getroffenen Annahmen bis zum statistischen Lebensende (zeitlich begrenzte Rente).
Danach ist das Kapital aufgebraucht. Die Fondspolice hingegen garantiert eine
lebenslange Rente
.
Ergebnis und Angaben
Vorteil Fondspolice
Verrentungskapital Fondspolice
Verrentungskapital Fonds (Direktanlage)
Vorteil Verrentungskapital Fondspolice
Nettorente Fondspolice mtl.
Nettorente Fonds (Direktanlage) mtl.
Vorteil Nettorente Fondspolice mtl.
Angaben
Auszahlung
Kapital
Rente
Geschlecht
männlich
weiblich
Geburtsdatum
Alter bei Auszahlung
Tarif
FlexRente performance+
Tarif
Tarifmodell
Einzeltarif (EZ)
Einzeltarif (EZZ5)
Gruppe 50 % (KG5)
NAV-Einzel (EZNV)
NAV-Kollektiv (KGNV5)
Tarifmodell
Beitragszahlungsweise
monatlich
einmalig
Beitragszahlungsweise
Einmalbeitrag
angenommene Nettowertentwicklung p.a.
0,00 %
0,50 %
1,00 %
2,00 %
3,00 %
4,00 %
5,00 %
6,00 %
7,00 %
8,00 %
angenommene Nettowertentwicklung p.a.
Fonds (Mindestaktienquote)
Aktienfonds (mehr als 50 %)
Mischfonds (zw. 25 % und 50 %)
Rentenfonds (weniger als 25 %)
Fonds (Mindestaktienquote)
Anzahl Fondswechsel
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
Anzahl Fondswechsel
Detailangaben Fonds (Direktanlage)
Ausgabeaufschlag/Ausführungsgebühr
Ausgabeaufschlag (Entnahmeplan)
Nettowertentwicklung (Entnahmeplan) p.a.
Steuerliche Angaben
Basiszins individuell vorgeben
ja
nein
Basiszins (Vorabpauschale)
Einkommensteuersatz bei Kapitalleistung
Einkommensteuersatz in Rentenphase
Berechnungsoption Situation im Todesfall
Berechnung aufzeigen
ja
nein
Weiter
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Versionsinfo
Version 3.2 (Januar 2025)
Die Version beinhaltet folgende Neuerungen:
Berücksichtigung des steuerlichen Basiszinses 2025
Integration des Vergleichs der Situation im vorzeitigen Todesfall